Warum es passiert
- Gestohlene Kartendaten wurden online von jemand anderem verwendet.
- Der Karteninhaber erkennt den Namen auf seiner Kartenabrechnung nicht.
- Ein Familienmitglied hat die Karte ohne Wissen des Karteninhabers verwendet.
- Der Karteninhaber hat den Dienst genutzt, macht aber Betrug geltend, statt eine Erstattung anzufragen.
Was Sie zur Abwehr einreichen
- Nach Visa Compelling Evidence 3.0: frühere, nicht beanstandete Transaktionen desselben Kunden, die Daten mit der beanstandeten teilen, etwa IP-Adresse, Geräte-ID, Lieferadresse oder Konto-Login.
- Protokolle, die zeigen, dass sich der Karteninhaber nach dem Kauf angemeldet, das Produkt genutzt oder die Ware heruntergeladen hat.
- Nachweis einer 3-D-Secure-Authentifizierung für die Transaktion.
- Nachweis der Lieferung an die Rechnungsadresse des Karteninhabers oder Nachrichten, die mit ihm zur Bestellung ausgetauscht wurden.
- Nachweis, dass bereits eine Erstattung oder Stornierung erfolgt ist.
Wie Sie vorbeugen
- Nutzen Sie 3-D Secure für riskante Zahlungen: Eine authentifizierte Zahlung verlagert die Betrugshaftung in der Regel auf die kartenausgebende Bank.
- Speichern Sie IP-Adresse, Geräte-ID und Login-Verlauf zu jeder Zahlung, damit Compelling Evidence 3.0 genutzt werden kann.
- Verwenden Sie eine klare Bezeichnung auf der Kartenabrechnung und senden Sie einen Beleg, damit Kunden die Belastung erkennen.
Zusammenfassungen von NoChurn auf Basis der öffentlichen Regeln der Netzwerke und der Dokumentation der Zahlungsanbieter. Die Netzwerke aktualisieren ihre Regeln, und Fristen hängen von Ihrem Anbieter ab: Prüfen Sie dessen Dokumentation, bevor Sie antworten.