Early fraud warning

Gli emittenti devono segnalare ai circuiti le frodi confermate o sospette: Visa tramite i report TC40, Mastercard tramite il suo System to Avoid Fraud Effectively (SAFE). Processori come Stripe trasmettono queste segnalazioni agli esercenti come early fraud warning. Un avviso non è una contestazione: non si muove denaro e non serve alcuna risposta.

Molti avvisi sono seguiti in seguito da una contestazione, quindi danno all’esercente la possibilità di agire per primo. La documentazione di Stripe suggerisce che l’esercente può rimborsare un addebito che ha ricevuto un avviso per evitare una contestazione successiva. Un rimborso non cancella la segnalazione di frode in sé: il programma di monitoraggio di Visa la conta comunque.

Negli abbonamenti, un avviso su un cliente attivo è anche un segnale per sospendere i rinnovi futuri su quella carta finché il cliente non conferma. Rimborsare o meno dipende dall’importo, dallo storico dell’account e dal costo di una contestazione.