GLOSSAR · CHARGEBACKS UND BETRUG
Early Fraud Warning
Eine Early Fraud Warning zeigt dem Händler, dass die Bank eine Zahlung als Betrug gemeldet hat (Visa TC40, Mastercard SAFE), oft vor einem Streitfall.
Auch genannt EFW · Frühe Betrugswarnung · TC40 · SAFE-Report · Betrugsmeldung
Kartenausgebende Banken müssen bestätigten oder vermuteten Betrug an die Kartennetzwerke melden: Visa über TC40-Reports, Mastercard über sein System to Avoid Fraud Effectively (SAFE). Zahlungsdienstleister wie Stripe geben diese Meldungen als Early Fraud Warnings an Händler weiter. Eine Warnung ist kein Streitfall: Es fließt kein Geld, und eine Antwort ist nicht erforderlich.
Auf viele Warnungen folgt später ein Streitfall, sodass der Händler die Chance hat, zuerst zu handeln. Die Dokumentation von Stripe schlägt vor, dass ein Händler eine Belastung mit Warnung erstatten kann, um einen späteren Streitfall zu vermeiden. Eine Erstattung löscht die Betrugsmeldung selbst nicht: Das Überwachungsprogramm von Visa zählt sie so oder so.
Bei Abos ist eine Warnung bei einem aktiven Kunden auch ein Signal, künftige Verlängerungen auf dieser Karte zu stoppen, bis der Kunde sie bestätigt. Ob Sie erstatten, hängt vom Betrag, der Historie des Kontos und den Kosten eines Streitfalls ab.
Verwandte Begriffe
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Quellen
- Stripe Docs: How disputes work (early fraud warnings) docs.stripe.com
- Stripe API: Early fraud warning object docs.stripe.com
- Stripe Docs: Dispute and fraud monitoring programs docs.stripe.com